PG 거래대사 가이드

PG 거래대사 유의사항

• 포트원을 통해 연동된 아래 12개의 PG사 내역을 조회할 수 있습니다.

  • 지원 PG : KCP, KG이니시스, 나이스페이먼츠, 토스페이, 네이버페이, 다날, 페이코, (구)토스페이먼츠, 토스페이먼츠, 카카오페이, 엑심베이, 헥토파이낸셜
  • 고객사가 포트원을 통하지 않고 PG 직연동한 경우 지원 불가
  • 9/26 이후 지원 예정 PG사 : KPN, 하이픈, KSNET

• 고객사 주문번호를 정확하게 확인하기 위해서는 실제 사용하시는 주문번호의 연동이 필요합니다.

• 네이버페이를 연동하실 경우 정산 API 키 등록이 필요합니다.

거래대사 및 정산/입금대사 소개

1. 거래대사

• 포트원을 통해 발생한 고객사 주문 데이터와 PG사의 결제 데이터를 비교하여 신뢰도 높은 데이터를 제공합니다.

• 주요 기능

  • 일별로 고객사 거래 데이터와 PG 정산 데이터를 매칭합니다.
  • 여러 PG사와 결제수단을 한 번에 관리할 수 있습니다.
  • PG사 어드민에서 직접 취소한 거래 건도 확인하실 수 있습니다.

2. 정산/입금대사

• 입금된 정산금의 상세 내역을 확인할 수 있는 자료를 제공합니다.

• 주요 기능

  • 해당일의 PG 정산금 상세내역을 통해 입금 금액의 상세내역을 쉽게 확인할 수 있습니다.

3. 어떤 점이 좋나요?

• 다양한 PG사와 결제수단, 통화를 통합하여 일관된 기준으로 거래 및 정산 데이터를 제공하므로, 매출 및 결제 내역의 일치성을 높여주고 매출 인식에 참조할 수 있습니다.

• 거래대사를 통해 고객사 거래 데이터와 PG사의 데이터를 비교하고 정산이 확정된 정산금 데이터를 추가하므로, 데이터 오류를 최소화할 수 있습니다.

상세 기능 설명

1. 거래내역

• 일 총거래건수와 거래금액, 총 거래 이상 건수, 거래이상금액을 확인 가능합니다.

2. 정산내역

• 일 정산금과 수수료를 확인 가능할 수 있습니다.

3. 거래건별조회

• 고객사 주문번호, PG 거래번호, 포트원 거래번호를 하나의 엑셀에서 볼 수 있습니다.
• 결제수단별 상세내역을 확인할 수 있습니다.
• 공급가액, 면세가액, 부가세, PG 정산 수수료, PG 정산 수수료 부가세

메뉴별 기능 설명

1. 거래 정산내역

거래일 기준 고객사 거래데이터, 혹은 정산일 기준 정산데이터를 확인할 수 있습니다.

• 정산내역에서는 정산일 기준으로 데이터가 조회됩니다.

• 거래내역에서는 거래일 기준으로 데이터가 조회되고 이는 PG사와 동일한 기준입니다.

• 조회 기간으로 기본 조회 후, 조회기간 내 상점아이디와 PG 고객 식별아이디, 그리고 대사상태값으로 필터링 가능합니다.

  • 아무 것도 선택하지 않았을 경우 이번달 1일부터 어제까지의 기간이 선택됩니다.

1.1 거래 내역

(1) 요약대시보드

• 설정한 조건으로 조회한 거래 결과의 요약을 확인할 수 있습니다.

• 총 거래건수와 거래금액 : 설정한 조건으로 조회한 총 거래 건수와 거래 금액을 확인할 수 있습니다.

• 총 거래 이상건수와 총 거래 이상 금액 : 설정한 조건으로 조회한 총 거래 이상 건수와 거래 이상 금액을 확인할 수 있습니다.

  • 통화를 선택하여 통화별로 확인하실 수 있으며 통화가 다른 경우 KRW 로 환산하지 않습니다.
  • 거래 이상 금액 : PG사 결제 금액과 고객사가 포트원에 연동한 주문금액을 비교했을 때 불일치하거나, PG사와 고객사 정보 어느 한 쪽이 없어서 비교할 수 없는 경우의 금액의 합계

(2) 필터

• 대사상태, PG 고객식별아이디와 상점아이디로 필터링할 수 있습니다. (복수 선택 가능)
• 필터 초기화 선택 시 조회기간과 필터가 모두 초기화됩니다.

(3) 표 설정

• 표시되는 항목을 선택하여 항목을 커스터마이징 할 수 있습니다.

• 초기 설정값은 모두 선택사항으로 설정 화면에서 제외할 수 있습니다.
• 초기화를 통해 초기 설정값으로 되돌아갈 수 있습니다.

(4) 엑셀 다운로드

• 조회 조건에 해당하는 전체 데이터를 엑셀로 다운로드할 수 있습니다.

(5) 테이블 조회

• 일별 합계 (해당 날짜에 대한 상점아이디, PG 고객 식별아이디의 전체 합계)

  • 합계 내 PG 고객 식별 아이디로 상세 조회 가능

• 개별 항목

  • 거래내역 - 거래일, 대사상태(대사일치, 불일치, 불능, 수집이전거래건), 상점아이디, PG 고객 식별아이디&결제대행사, 거래건수, 거래금액, 취소건수, 취소금액, 거래 이상 건수, 거래 이상 금액

• 조회일자가 같고, 통화가 다를 경우 다음 열에 표시됩니다.

• 참고 사항

  • 수집이전 거래건 : 오래된 거래건이 늦게 정산되어, PG사에서 수집 가능한 거래정보가 없는 경우에 해당합니다. 정산정보 외에 일부 거래정보가 누락되어 있을 수 있습니다.

1.2 정산 내역

(1) 요약대시보드

• 설정한 조건으로 조회한 거래 결과의 요약을 확인할 수 있습니다.
• 총 정산과 정산금액 : 설정한 조건으로 조회한 총 정산 건수와 정산 금액을 확인할 수 있습니다.

(2) 필터

• PG 고객식별아이디와 상점아이디로 적용 가능 (복수 선택 가능)
• 필터 초기화 선택 시 조회기간과 필터가 모두 초기화됩니다.

(3) 표 설정

• 표시되는 항목을 선택하여 항목을 커스터마이징 할 수 있습니다.

• 초기 설정값은 모두 선택사항으로 설정 화면에서 제외할 수 있습니다.
• 초기화를 통해 초기 설정값으로 되돌아갈 수 있습니다.

(4) 엑셀 다운로드 조회 조건에 해당하는 전체 데이터를 엑셀로 다운로드할 수 있습니다.

(5) 테이블 조회

• 일별 합계 (해당 날짜에 대한 상점아이디, PG 고객 식별아이디의 전체 합계)

  • 선택하여 합계 내 PG 고객 식별 아이디로 상세 조회 가능
  • 정산내역 - 정산일, 상점아이디, PG 고객식별아이디&결제대행사, 정산건수, 정산금액, 취소건수, 취소금액, 거래금액, PG 수수료, PG 수수료 부가세

• 조회일자가 같고, 통화가 다를 경우 다음 열에 표시됩니다.

2. 거래 건별조회

고객사 거래정산데이터 상세내역을 확인할 수 있습니다.

• 조회 기간으로 기본 조회 후, 조회기간 내 상점아이디와 PG 고객 식별아이디, 대사상태, 거래상태(승인, 부분취소, 취소, 기타 취소)값으로 필터링 가능합니다.

  • 아무 것도 선택하지 않았을 경우 이번달 1일부터 어제까지의 기간이 선택됩니다.

• 기타 취소는 식별할 수 없는 취소건(unclassified cancel) 에 해당합니다.

(1) 검색

• 설정한 조건에 해당하는 조회 리스트에서, 검색명과 정확히 일치하는 내역을 확인할 수 있습니다.

  • 주문명 검색
  • PG 거래 번호
  • 고객사 거래 번호
  • 포트원 거래 번호

• 참고 사항 : 유사 검색 기능은 지원되지 않습니다. ex) “포트원”을 검색하기 위해 “포트”를 검색하여도 “포트원”이 조회되지 않습니다.

(2) 요약대시보드

• 설정한 조건으로 조회한 거래 결과의 요약을 확인할 수 있습니다.

• 총 거래금액 : 설정한 조건으로 조회한 총 거래 금액을 확인할 수 있습니다.

• 총 거래 이상 금액 : 설정한 조건으로 조회한 총 거래 이상 금액을 확인할 수 있습니다.

  • 거래이상금액 : PG사 결제 금액과 고객사가 포트원에 연동한 주문금액을 비교했을 때 불일치하거나, PG사와 고객사 정보 어느 한 쪽이 없어서 비교할 수 없는 경우의 금액의 합계

(3) 조회기준일

• 거래일/정산일 을 선택할 수 있습니다.

(4) 필터

• 대사상태, 거래 구분, 거래 유형, PG 고객식별아이디와 상점아이디 적용 가능 (복수 선택 가능)
• 필터 초기화 선택 시 조회기간과 필터가 모두 초기화됩니다.
• 대사 상태 - “대사 불일치” 상태값의 종류

(5) 표 설정 표시되는 항목을 선택하여 항목을 커스터마이징 할 수 있습니다.

• 초기 설정값은 모두 선택사항으로 설정 화면에서 제외할 수 있습니다.
• 초기화를 통해 초기 설정값으로 되돌아갈 수 있습니다.

(6) 엑셀 다운로드

• 조회 조건에 해당하는 전체 데이터를 엑셀로 다운로드할 수 있습니다.

(7) 테이블 조회

• 조회조건 반영

  • 거래정산내역에서 검색을 원하는 리스트를 선택하여 거래건별조회로 진입했을 경우 해당 조건으로 조회된 결과가 보여집니다.

    • 조회기준일, 조회기간, 필터가 반영됩니다.

  • 사이드바 메뉴에서 직접 선택하여 거래건별조회로 진입했을 경우 이번달 1일부터 어제까지의 모든 데이터가 조회됩니다.

• 개별 항목

  • 거래일, 대사상태(대사일치, 불일치, 불능, 수집이전거래건), 상점아이디, PG 고객 식별아이디&결제대행사, 고객사 결제번호(주문번호), PG 결제번호, 포트원 결제번호, 주문명, 거래유형, 거래금액, 공급가액, 면세가액, 부가세, PG수수료, PG수수료 부가세, 정산금액, 거래 이상 금액, 에스크로

(8) 거래유형 상세정보

• 거래 유형에 마우스오버시 카드 형태로 상세 정보가 보여집니다.

수식 설명

FAQ

• 데이터는 전체 기간 조회 가능한가요?

  • 최대 3개월까지 조회가능합니다.

• 여러 PG사의 데이터를 통합할 때, 각 PG사별 특성이나 차이점을 어떻게 반영하나요?

  • PG사 데이터를 모두 확인할 수 있는 통합 인터페이스를 만들었고, 공통으로 가져올 수 있는 값들을 기본값으로 반영하고, PG사에 따라 제공하는 값들은 있는 경우 제공하고 있습니다.

• 거래대사 작업 후 불일치하는 데이터가 발견될 경우, 어떤 프로세스로 해결하나요?

  • 고객사가 인지할 수 있도록 어떤 건이 있는지, 총액은 얼마인지, 어디의 불일치인지 알려줍니다. 재무데이터를 임의로 수정하는 것은 서비스 제공사가 할 수 있는 일이 아닙니다.

• 실시간 데이터 업데이트가 가능한가요? 아니면 일별 업데이트인가요?

  • 전날 기준 거래, 정산데이터를 가져와서 매일 업데이트합니다.

• 복합 결제(예: 신용카드+포인트)의 경우, 데이터 처리는 어떻게 이루어지나요?

  • 별도로 구분되지 않고 간편결제로 표시됩니다.

• 환불, 부분 취소 등의 예외 케이스는 어떻게 처리되나요?

  • 거래 상태값에 부분취소, 취소가 있습니다.

• 다국어 및 다중 통화 지원 계획은 어떻게 되나요?

  • 데이터에 있으면 모든 통화를 보여줍니다.

• 누락 시 대응 계획은 무엇인가요?

  • 데이터 수집시 PG사에 데이터가 없거나, 타임 아웃 등으로 누락이 일어나면 포트원에서 자동으로 파악이 가능하여 개발팀이 확인하고 다시 수집합니다.